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FFCLF – Assurance vie et clients fragiles
Vendre un produits d’assurance vie à un client fragile : points d’attention et nouvelles obligations réglementaires pour les distributeurs de produits d’assurance
Classe virtuelle
2.5
Perfectionnement*
oui
* Ne correspond pas à un niveau de difficulté mais à un niveau de spécialisation recherché
Programme :
Notion de client fragile
- Définition (ACPR)
- Rapport AMF et ACPR
- Etat des lieux de la jurisprudence
- Points délaissés par la pratique
Renforcement des obligations pour le distributeur direct
- Champ d’application : assurance vie et produits financiers
- Obligations au stade de la souscription : vigilance accrue de l’autorité de contrôle
- Interdictions en matière de distribution
- Obligations en matière de gestion : suivi client, surveillance et vigilance
Bonnes pratiques à mettre en place
- Création d’un référent vulnérabilité
- Obligations liées à la gouvernance produits : livrables et politiques internes
- Consécration du devoir de conseil : sensibilisation accrue
- Cas pratique : la vente d’un produit d’assurance
Objectif :
- Mettre en œuvre les bonnes pratiques dédiées à la vente d’un produit d’assurance vie à un client fragile
- Détecter les situations à risque
Public :
Intermédiaires d’assurance, commerciaux, gestionnaires assurance vie
Prérequis :
Aucun
Méthode pédagogique :
- Exposés à partir d’un diaporama
- Réalisation d’exercices et de cas pratiques
- Échanges d’expériences avec les participants
Moyens d’évaluation :
- Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
- Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
- Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage
Si aucune date/ville ne vous convient, votre conseiller formation peut organiser la formation près de chez vous et vous proposer des dates supplémentaires.
Pour les présentiels, le lieu de formation sera précisé ultérieurement, au plus tard dans la convocation de formation. Formation accessible à partir de 3 stagiaires. Accessibilité de la formation aux personnes en situation de handicap.
