Bases de l’Assurance vie individuelle – APIV

Programme :

1- Préambule

• Définition du contrat d’assurance vie
• Mécanismes et atouts de l’assurance vie
• Chiffres clés

2- Typologie des contrats

• Assurances en cas de vie
• Assurances en cas de décès
• Assurances mixtes
• Garanties complémentaires

3- Fondamentaux techniques de l’assurance vie

• Tables de mortalité et d’espérance de vie
• Différentes primes
• Participation aux bénéfices

4- Fondamentaux juridiques de l’assurance vie

• Contrats d’assurance vie
• Parties au contrat : souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire

5- Opérations sur le contrat d’assurance vie

• Avance
• Rachat
• Mise en réduction
• Nantissement

6- Environnement fiscal de l’assurance vie

• Régime fiscal des prestations en cas de vie
• Régime fiscal en cas de décès
• Régime fiscal des cotisations

Objectif :

• Positionner l’assurance vie dans l’environnement de l’épargne en France
• Comprendre le contexte juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle

Public :

Commerciaux, assistantes commerciales et futurs ou récents gestionnaires d’assurance vie individuelle

Prérequis :

Aucun

Méthode pédagogique :

• Réalisation de cas pratiques
• Exposés à partir d’un diaporama
• Échanges d’expériences

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage