Programme :

Introduction : sommes-nous à l’aube d’une crise de l’assurabilité ?

Quelques chiffres marquants

• Explosion du coût des catastrophes naturelles.
• Multiplication des événements climatiques extrêmes.
• Hausse des sinistres liés aux incendies industriels.
• Tensions sur les marchés de la réassurance.
• Retrait progressif des assureurs sur certains risques.

Module 1 : Comprendre la notion d’assurabilité

Les fondements techniques de l’assurance 

• Mutualisation des risques
• Loi des grands nombres
• Fréquence et gravité
• Aléa
• Tarification

Les critères de l’assurabilité 

Module 2 : Pourquoi certains biens deviennent-ils difficilement assurables ?

• Les risques climatiques
• Évolution récente
• Les risques industriels
• Cas pratique
• Les risques cyber

Module 3 : Les signaux d’une montée de l’inassurabilité

Hausse des primes :

• Entreprises
• Collectivités
• Immobilier

Réduction des capacités :

• Montants garantis limités
• Coassurance
• Franchises croissantes

Exclusions plus nombreuses

• Catastrophes naturelles
• Cyber
• Émeutes
• Risques émergents

Retrait de certains assureurs

Étude de cas

Module 4 : Conséquences économiques et sociétales

Pour les particuliers

• Difficulté à assurer son logement
• Hausse des primes
• Renoncement à certaines garanties

Pour les entreprises

• Difficultés d’exploitation
• Financement plus complexe
• Investissements retardés

Pour les collectivités

• Protection des infrastructures
• Gestion des territoires exposés

Pour les banques

Lien entre :

• Crédit
• Valeur des actifs
• Assurance
  

Module 5 : Les réponses du marché de l’assurance

Renforcer la prévention

Prévention des risques climatiques

• Construction résiliente
• Protection contre les inondations
• Défense incendie

Prévention du risque vol

• Analyse de vulnérabilité
• Protection mécanique
• Détection intrusion

Prévention incendie

• Référentiels APSAD
• Maintenance
• Compartimentage

Tarification basée sur les données

• Intelligence artificielle
• Objets connectés
• Modélisation prédictive

Module 6 : Le rôle de la réassurance et des pouvoirs publics

La réassurance

Les partenariats public-privé

Les modèles étrangers

Une assistance technique et pédagogique de l’apprenant est assurée tout au long de la formation via une adresse mail (formateur@af2a.com) permettant de contacter soit le service en charge des aspects techniques et logistiques, soit un formateur expert du domaine abordé, avec une réponse dans les 48 heures

Objectif :

• Comprendre les facteurs conduisant à l’inassurabilité de certains biens
• Identifier les évolutions des risques impactant les marchés de l’assurance
• Analyser les conséquences économiques, techniques et sociétales de l’inassurabilité
• Appréhender les réponses apportées par les assureurs, réassureurs et pouvoirs publics
• Anticiper les évolutions futures du marché de l’assurance dommages

Public :

• Souscripteurs, chargés de clientèle, courtiers, responsable de prévention 

Prérequis :

• Aucun

Méthode pédagogique :

• Exposés à partir d’un diaporama
• Mises en pratique
• Échanges d’expériences

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage