DDA : identifier ses impacts sur la relation commerciale – FFDDA

Programme :

• Directive distribution d’assurances
  • Qu’est-ce que cette directive ?
  • Grandes étapes et délais d’application
  • Champ d’application
  • Dans quel contexte s’applique la directive ?
  • Quels sont les différents impacts de cette directive sur l’activité ?
• Relation client : de la réglementation à la posture conseil
  • Que dit la Directive ?
  • Découverte globale
  • De la découverte globale à l’approche globale : faire rimer réponses aux besoins et multi-ventes
  • Argumentation, devoir de conseil et d’information, suivi de la clientèle
  • Place du digital dans la relation client
  • Attentes du client en termes de digitalisation des assurances
• Information plus claire pour le consommateur
  • Devoir d’information précontractuel : ce que dit la directive
  • Présentation de l’IPID et opportunités sur la relation client
• Plus de transparence
  • Comment expliquer les frais ?
  • Savoir vendre les frais d’entrée en assurance vie et les commissions sur les contrats d’assurances
• Mise en place d’une gouvernance et surveillance des produits
  • Ce que dit la Directive
  • Processus de validation
  • Quels produits sont concernés par le POG ?
  • Schéma de synthèse
• Formation professionnelle obligatoire
  • De l’obligation de formation à la professionnalisation du secteur

Objectif :

• Identifier les impacts de la directive
• Anticiper et adapter son activité
• Déterminer les opportunités sur le relation commerciale

Public :

Prérequis :

Aucun

Méthode pédagogique :

• Exposés à partir d’un diaporama
• Échanges d’expériences
• Réalisation de cas pratiques et jeux de rôles

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage