Programme :

Jour 1 — Santé : projection et pilotage (7h)

Présentation

Lire et projeter un compte de résultat technique santé

• Spécificités du risque santé : fréquence, coût moyen, structure de consommation
• Indicateurs structurants en lecture dynamique
• De la photo annuelle à la trajectoire pluriannuelle

Comprendre la dérive d’un portefeuille santé

• Effets démographiques et de structure de cotisation
• Dérive médicale, inflation sectorielle, environnement réglementaire (100 % santé, contrats responsables)
• Comportements des assurés et antisélection

Leviers de pilotage propres à la santé

• Actions tarifaires : refonte, indexation… changement de structure, passage à un régime base + option
• Les produits de marge
• Refonte des garanties : plafonds, planchers, postes critiques
• Mesure de l’efficacité : temps de réaction par levier et indicateurs de suivi
• Cas pratiques

Jour 2 — Prévoyance et lecture transverse (7h)

Lire et projeter un compte de résultat technique prévoyance

• Spécificités du risque prévoyance : sinistralité longue, provisions mathématiques, rentes
• Logique de pilotage (cycle, queue de distribution)
• Hypothèses clés d’une projection prévoyance

Comprendre la dérive d’un portefeuille prévoyance

• Dérive du décès, de l’incapacité, de l’invalidité
• Impact du contexte économique et social sur la sinistralité

Leviers de pilotage propres à la prévoyance

• Refonte tarifaire et restructuration des garanties
• Politique de provisionnement, réassurance
• Vue du côté client (s’il veut faire racheter à la concurrence)

Lecture transverse d’un client santé + prévoyance

• Lire la situation globale d’un client multi-contrats
• Arbitrer entre les deux risques : que faire quand la prévoyance est déficitaire et la santé bénéficiaire ?
• Refonte de structure : passage d’une base déficitaire à une base + options, logique de compensation
• Atelier de groupe : étude de cas client réel anonymisé

De l’analyse à l’action : conditions de réussite d’une refonte

• Construire un dossier de pilotage à présenter en comité / Décomposer le tarif face au client
• Impacts RH et conduite du changement chez le client — Discussion avec les partenaires sociaux et calendrier d’engagement

Bilan : Que retenir ?

• Que retenir ? Révision des leviers et de leurs temps de réaction
• Points d’attention et écueils classiques / Discussion collégiale et retours d’expérience des participants

Une assistance technique et pédagogique de l’apprenant est assurée tout au long de la formation via une adresse mail (formateur@af2a.com) permettant de contacter soit le service en charge des aspects techniques et logistiques, soit un formateur expert du domaine abordé, avec une réponse dans les 48 heures

Objectif :

• Distinguer les logiques techniques propres à la santé et à la prévoyance dans la projection d’un portefeuille
• Construire une trajectoire pluriannuelle adaptée à chaque risque
• Identifier et calibrer les leviers de pilotage actionnables, et mesurer leur efficacité dans le temps
• Aborder un portefeuille mixte santé / prévoyance avec une lecture analytique globale
• Anticiper les conditions de réussite d’une action de redressement, du plan technique à la conduite du changement

Public :

• Actuaires, chargés d’études, responsables techniques, contrôleurs de gestion, gestionnaires de comptes orientés portefeuille collectif, inspecteur en assurance

Prérequis :

• Aucun

Méthode pédagogique :

• Exposés à partir d’un diaporama
• Mises en pratique
• Échanges d’expériences

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage