intermédiaires d’assurance :
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Analyse des options d’investissement en assurance vie – PCT45
Comment construire une stratégie d’investissement adaptée à son client
Presentiel
7.0H
Expertise +
oui
*Niveau : Ne correspond pas à un niveau de difficulté mais à un niveau de spécialisation recherché
Programme :
- Rappel sur les essentiels de l’assurance vie
- Définition et mécanisme du contrat
- Acteurs : souscripteur, assuré, bénéficiaire, assureur
- Supports : fonds euros et unités de compte
- Atouts : souplesse, fiscalité, transmission
- Supports d’investissement
- OPCVM, ETF, SCPI, produits structurés
- Comparatif fonds euros versus UC
- Options de gestion financière
- Modes de gestion libre, pilotée, horizon
- Adapter selon le profil : prudent, équilibré, dynamique
- Fiscalité de l’assurance vie
- En cours de contrat
- Fiscalité des rachats (avant/après 8 ans)
- PFU et prélèvements sociaux
- Transmission et abattements successoraux
- Utilisation patrimoniale de l’assurance vie
- Transmission (clause bénéficiaire, démembrement)
- Complément de retraite
- Optimisation avec d’autres produits (PEA, PER, immobilier)
- Atelier pratique : construire une stratégie d’investissement
- Identifier les objectifs d’un client type (épargne, retraite, transmission, diversification)
- Déterminer son profil de risque
- Proposer une allocation d’actifs adaptée
- Justifier les choix
Objectif :
- Comprendre le fonctionnement de l’assurance vie
- Identifier les différents supports d’investissement
- Analyser les options de gestion financière
- Appréhender la fiscalité applicable
- Construire une allocation adaptée aux profils investisseurs
Public :
Dirigeants, managers et collaborateurs
Prérequis :
Avoir suivi le stage PCT27 (Fondamentaux de l’assurance vie : produits d’épargne et de prévoyance) ou avoir des connaissances équivalentes
Méthode pédagogique :
- Exposés à partir d’un diaporama
- Échanges d’expériences
- Réalisation d’exercices pratiques
- Travaux en atelier
Moyens d’évaluation :
- Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
- Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
- Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage
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Formation accessible à partir de 5 stagiaires
Pour les présentiels, le lieu de formation sera précisé ultérieurement, au plus tard dans la convocation de formation. Formation accessible à partir de 3 stagiaires.
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