Programme :

1) Introduction

• Tour de table: quelle est votre perception actuelle de l’IA?
• Présentation du double objectif : performance relationnelle et mieux-être

2) IA : allié ou menace ?

• Comprendre le «Perroquet Stochastique» pour diminuer le stress lié au changement et à l’obsolescence perçue des compétences
• Démystifier pour ne plus subir et compréhension des limites
• Panorama des opportunités et défis pour les intermédiaires d’assurance
• L’IA Act et responsabilité
• Démonstration: comparatif entre une recherche sur Google vs réponse IA sur une question d’assurance

3) Conformité et éthique dans la relation commerciale

• IA Act: les règles générales et les obligations (pyramide des risques)
• RGPD et confidentialité: protection des données personnelles du client face à une IA publique
• Bonnes pratiques pour une IA responsable dans la relation client
• Hallucinations et biais: le risque de fausse information
• Atelier: création des 3 règles d’or en assurance

4) IA et devoir de conseil sous DDA

• Rappel du cadre juridique applicable au devoir de conseil
• Méthodologie “exigences & besoins” intégrant l’usage d’outils IA
• Étude de cas : risque de recommandation hors marché cible
• Traçabilité et conservation de la preuve du conseil assisté par IA
• Responsabilité civile professionnelle et limites d’usage

5) Atelier : performance et réduction du stress

• Préparation de RDV: collecter des informations avec l’IA garantissant la conformité du parcours conseil client
• S’entraîner à l’argumentation face à différentes situations de RDV complexe
• Générer des scripts d’appels personnalisés adaptés à différents profils clients, conforme aux règles de la vente à distance
• Optimiser les canaux de communication et adapter ses contenus / son discours commercial par l’IA

6) Atelier : Clarté, conformité et gain de temps

• Explication de cas complexe : utilisation de l’IA pour vulgariser une régularisation de prime sur un contrat flottes
• Réponse à réclamation : rédiger une réponse factuelle, ferme mais empathique face à un client agressif
• Synthèse de dossier : résumer un historique d’échanges pour un point de gestion rapide

* Les ateliers 5) et 6) seront à faire au choix, selon les besoins recueillis des participants par le formateur en début de session

Objectif :

• Démystifier l’IA pour réduire l’anxiété technologique et comprendre son cadre légal (AI Act, RGPD) dans l’assurance.
• Identifier les opportunités : utiliser l’IA pour réduire la charge mentale, les tâches répétitives et la fatigue relationnelle.
• Sécuriser les pratiques : garantir le devoir de conseil et la conformité lors de l’utilisation d’outils d’assistance

Public :

Dirigeants, managers et collaborateurs

Prérequis :

Aucun

Méthode pédagogique :

• Identification des problématiques individuelles à l’ouverture de la formation
• Exposé à partir d’un diaporama
• Etudes de cas et pratique en salle
• Démonstrations/animation en sous-groupes et en plénière
• Brainstorming en sous-groupes / paperboard tournants
• Plan d’action personnalisé et collectif

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage