intermédiaires d’assurance :
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Parcours nouveaux conseillers : bases de la fiscalité – BFBF
Pour conseiller les clients de façon éclairée sur les dispositifs de fiscalité de l’épargne et de l’investissement
Presentiel
7.0H
Initiation
non
*Niveau : Ne correspond pas à un niveau de difficulté mais à un niveau de spécialisation recherché
Programme :
- Introduction à la fiscalité française
- Rôles de l’impôt : redistribution, financement des services publics
- Principes de base : progressivité, territorialité, prélèvement à la source
- Grandes familles d’impôts : impôt sur le revenu (IR), impôt sur les sociétés, fiscalité du patrimoine, fiscalité indirecte
- Barème de l’IR et notion de quotient familial
- Introduction au prélèvement forfaitaire unique (PFU ou « flat tax »)
- Fiscalité des revenus et de l’épargne
- Traitements et salaires, pensions, revenus fonciers
- Fiscalité des revenus de capitaux mobiliers : intérêts, dividendes
- Fiscalité des plus-values mobilières
- Prélèvements sociaux (17,2 %)
- Détail du PFU versus option pour le barème de l’IR
- Spécificités des contrats d’assurance vie (abattements, fiscalité selon l’antériorité)
- Fiscalité du patrimoine et optimisation
- Impôt sur la fortune immobilière (IFI)
- Dons, successions : abattements, barèmes, exonérations
- Produits d’optimisation fiscale : PER, assurance vie, PEA, immobilier locatif
- Notions de démembrement, donation, pacte Dutreil (brève sensibilisation)
- Fiscalité et transmission de patrimoine
Objectif :
- Comprendre les principaux impôts et leur fonctionnement
- Identifier l’impact de la fiscalité sur les produits d’épargne et les revenus du client
- Conseiller les clients de façon éclairée sur les dispositifs de fiscalité de l’épargne et de l’investissement
- Intégrer les obligations réglementaires et la transparence fiscale dans le conseil
- Adopter un langage clair et adapté vis-à-vis du client sur les questions fiscales
Public :
Nouveaux conseillers clientèle (particuliers ou professionnels), collaborateurs débutant dans un rôle de conseil financier, agents d’accueil évoluant vers des missions de conseil
Prérequis :
Aucun
Méthode pédagogique :
- Exposés à partir d’un diaporama
- Ateliers
- Jeu de tri
- Carte des risques
- Simulation d’entretien découverte
- Challenge « argumentaire client »
- Echanges d’expériences
Moyens d’évaluation :
- Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
- Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
- Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage
Pour tout renseignement sur nos formations :
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Pour les présentiels, le lieu de formation sera précisé ultérieurement, au plus tard dans la convocation de formation. Formation accessible à partir de 3 stagiaires.
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