intermédiaires d’assurance :
Partager cette formation :
Parcours nouveaux conseillers : IARD et prévoyance – BFIE
Comprendre les mécanismes de l’assurance IARD et de la prévoyance pour conseiller efficacement son client
Presentiel
7.0H
Initiation
non
*Niveau : Ne correspond pas à un niveau de difficulté mais à un niveau de spécialisation recherché
Programme :
- Fondamentaux de l’assurance IARD
- Définition de l’assurance IARD et rôle dans la protection du client
- Grands principes : mutualisation, prime, franchise, indemnisation
- Assurance automobile : garanties obligatoires et optionnelles
- Assurance habitation : multirisques, responsabilité civile
- Exclusions, plafonds et délais de carence
- Assurance de personnes : la prévoyance
- Définition de la prévoyance : prévenir les aléas de la vie (décès, invalidité, arrêt de travail)
- Produits standards : GAV, assurance décès, obsèques
- Différences entre prévoyance individuelle et collective
- Etapes de la vie et besoins associés
- Lien avec la protection sociale de base (Sécurité sociale, régime salarié/indépendant)
- Découverte client et construction d’une solution
- Analyse des besoins : statut, situation familiale, professionnelle, patrimoine
- Outils de découverte : questionnaires, simulations, mise en situation
- Argumenter la protection : approche par les risques concrets
- Hiérarchiser la couverture : protection des personnes / des biens
- Connaître les objections courantes (prix, double couverture, tabou du décès) et les traiter via la méthode ACTE
- Posture commerciale et accompagnement
- Positionner la protection comme pilier de la relation client
- Intégrer les offres IARD et prévoyance dans un bilan patrimonial
- Organiser le suivi : renouvellements, ajustements, sinistres
- Communication client : simplifier sans minimiser
Objectif :
- Comprendre les principes de l’assurance IARD et de la prévoyance
- Identifier les besoins clients en matière de protection des biens et des personnes.
- Maîtriser les principales offres du marché : assurance auto, habitation, garantie des accidents de la vie, décès, incapacité, invalidité
- Adopter une posture de conseil basée sur la protection avant la vente
Public :
Nouveaux conseillers particuliers en agence, conseillers clientèle généralistes débutant la commercialisation d’assurance, collaborateurs en reconversion vers les métiers du conseil bancaire
Prérequis :
Aucun
Méthode pédagogique :
- Exposés à partir d’un diaporama
- Ateliers
- Jeu de tri
- Carte des risques
- Simulation d’entretien découverte
- Challenge « argumentaire client »
- Echanges d’expériences
Moyens d’évaluation :
- Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
- Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
- Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage
Pour tout renseignement sur nos formations :
Vous souhaitez réaliser cette formation en Intra Entreprise ?
Si aucune date/ville ne vous convient, votre conseiller formation peut organiser la formation près de chez vous et vous proposer des dates supplémentaires.
Pour les présentiels, le lieu de formation sera précisé ultérieurement, au plus tard dans la convocation de formation. Formation accessible à partir de 3 stagiaires.
Une question concernant cette formation ?
merci de bien vouloir vous identifier :
Vous n’avez pas de compte :
Découvrez d'autres formations :
Presentiel
7.0H
Agen, Albi, Angers, Annecy, Auch, Bayonne, Bordeaux, Bourges, Brive, Caen, Chartres, Châteauroux, Clermont-ferrand, Dax, Dijon, Hazebrouck, La roche-sur-yon, Limoges, Lyon, Montbéliard, Montpellier, Nantes, Nevers, Pamiers, Paris, Pau, Perigeux, Quimper, Reims, Rodez, Rouen, Tarbes, Toulouse, Tours, Valence
