Programme :

• Notion de client fragile
• • Définition (ACPR)
  • Rapport AMF et ACPR
  • Etat des lieux de la jurisprudence
  • Points délaissés par la pratique
• Renforcement des obligations pour le distributeur direct
• • Champ d’application : assurance vie et produits financiers
  • Obligations au stade de la souscription : vigilance accrue de l’autorité de contrôle
  • Interdictions en matière de distribution
  • Obligations en matière de gestion : suivi client, surveillance et vigilance
• Bonnes pratiques à mettre en place
• • Création d’un référent vulnérabilité
  • Obligations liées à la gouvernance produits : livrables et politiques internes
  • Consécration du devoir de conseil : sensibilisation accrue
  • Cas pratique : la vente d’un produit d’assurance

Objectif :

• Détecter les situations à risque pour mettre en œuvre les bonnes pratiques dédiées à la vente d’un produit d’assurance vie à un client fragile
  

Public :

Intermédiaires d’assurance, commerciaux, gestionnaires assurance vie

Prérequis :

Aucun

Méthode pédagogique :

• Exposés à partir d’un diaporama
  
• Réalisation d’exercices et de cas pratiques
• Échanges d’expériences avec les participants

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage