Programme :

1-Compte bancaire : compte de dépôts à vue ou compte “chèques”

• Définition
• Fonctionnement du compte
• Convention de compte : principaux points d’attention
• Droit au compte
• Différents types de comptes : individuel, indivis, joint…
• Point d’attention : comptes des mineurs et des majeurs protégés
• Clôture du compte, blocage du compte, ATD et autres saisies attributions

2-Comptes d’épargne bancaire

• Epargne réglementée (livret A, épargne logement…) : modalités de fonctionnement, atouts, fiscalité
• Epargne non réglementée (livrets) : modalités, fiscalité
• Etude spécifique des comptes à terme (CAT ou DAT) : particularités, atouts, fiscalité

3-Comptes d’épargne financière

• Comptes-titres ordinaires
• Comptes PEA
• Epargne retraite : PER individuel d’investissement

Objectif :

• Recenser les différents types de comptes bancaires
• Maîtriser les règles de fonctionnement des comptes proposés à la clientèle de particuliers
• Distinguer les évolutions législatives récentes

Public :

Tout collaborateur des établissements de crédit gestionnaire de comptes bancaires

Prérequis :

Aucun

Méthode pédagogique :

• Exposés à partir d’un diaporama
• Échanges d’expériences
• Mises en situation

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage