Programme :

1-Contexte réglementaire

• Instances de régulation de l’activité financière en Europe : des attentes de plus en plus prégnantes pour l’évaluation et la prise en compte des risques et facteurs ESG dans la gestion des risques des banques
  • Stress test réglementaire (ABE, ACPR…)
  • Attentes de la BCE pour la prise en compte dans le modèle d’affaires, le cadre de gouvernance et le cadre de gestion des risques
  • Prise en compte dans la Guidance on Loan Origination and Monitoring (stratégie, politiques de risques, processus d’octroi, de gestion et de monitoring des prêts, valorisation des collatéraux…)
  • Exigences de reporting : Pilier 3, GAR, taxonomie, reporting extra financier…
  • Enjeux IFRS 9 et évolutions attendues dans le cadre du forward looking
• Double matérialité : définition et attendus

2-Informations à présenter par les banques

• Informations quantitatives sur leurs expositions aux risques liés au climat incluant le risque physique et le risque de transition
• Informations qualitatives au sujet de leurs expositions à tous les risques ESG
• Taxonomie verte européenne et “Green Asset Ratio”
  • Qui est concerné par cette réglementation ?
  • Différents piliers du Pacte Vert pour l’Europe
  • Calendrier de mise en œuvre
    

3-Formats des informations

• Informations normées préconisées par l’ABE : 10 tableaux portant sur des informations quantitatives / 3 tableaux sur des informations qualitatives

4-Impacts pour les établissements bancaires

• Compréhension totale du cadre réglementaire européen concernant les risques ESG
• Collecte des données : un défi important
• Risque de réputation si le ratio vert se révélait inexact
• Dépendance vis-à-vis des fournisseurs de données tiers

5-Plan d’action à mettre en œuvre

• Plan de transformation de la culture risque interne et des processus liés

Objectif :

• Identifier les nouveaux risques (ESG et climatiques)
• Connaître les exigences introduites par les autorités de tutelle européennes
• Maîtriser les changements essentiels introduits par ces textes et les impacts sur les activités bancaires
• Appliquer un plan d’action et de transformation efficace

Public :

Tout collaborateur désireux de connaître comment doivent être gérés les risques climatiques dans les activités bancaires

Prérequis :

Aucun

Méthode pédagogique :

• Exposés à partir d’un diaporama
• Échanges d’expériences
• Cas pratiques

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage