Lutte contre la criminalité financière : LCB-FT et corruption – BFLC

Programme :

1-Définitions et objectifs des directives

• Lutte contre la criminalité financière : priorité forte des autorités françaises, européennes et internationales
• Mesures et actions permettant d’identifier et de limiter les risques afférents à la LCB-FT

2-Principes généraux

• Acteurs de la LCB-FT
• Différents textes de référence
  • Notions clés : vigilance, relation d’affaires, classification des risques, déclaration, etc.

3-Dispositif type

• Présentation des trois composantes d’un dispositif type
• Mise en place d’une gouvernance interne efficace
• Définir sa stratégie LCB-FT

4-Identification et classification des risques

• Comprendre la classification des risques à mettre en place
• Evaluation des risques à identifier en priorité
• Mesures de vigilance adaptées aux différents risques

5-Filtrage et mesures de vigilance

• Elaborer une procédure de traitement des alertes “opérationnelles”
• Outils de paramétrages et d’ajustements progressifs
• Pouvoir justifier de l’adéquation des mesures de vigilance décidées en fonction du risque
• Gérer le flux d’alertes à traiter
• Croisement des listes
• Focus outils, date et technologie
• Obligation déclarative
• Qu’est-ce que le soupçon de BC/FT/FF ?
• Organisation du traitement des informations
• Eléments de déclaration à Tracfin
• Contrôles des obligations LCB-FT
• Connaître les attentes et priorités actuelles du régulateur
• Florilège des dernières jurisprudences
• Anticiper l’ouverture en se préparant au contrôle du dispositif par les autorités compétentes
• Obligation de conservation des données
• Savoir comment réagir et coopérer en cas de contrôle

Objectif :

• Maîtriser les fondamentaux des textes relatifs à la lutte contre la criminalité financière
• Prévenir et gérer efficacement les risques
• Distinguer les évolutions réglementaires

Public :

Toute personne travaillant dans le secteur de la banque

Prérequis :

Aucun

Méthode pédagogique :

• Exposés à partir d’un diaporama
• Analyse des sanctions
• Mises en situation

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage