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Parcours nouveaux conseillers : fondamentaux de l’épargne financière – BFFE
Décrypter les différents types d’épargne financière pour accompagner le client dans une démarche de conseil patrimonial responsable
Presentiel
7.0H
Initiation
non
*Niveau : Ne correspond pas à un niveau de difficulté mais à un niveau de spécialisation recherché
Programme :
- Introduction à l’épargne financière
- Définition et rôle de l’épargne financière
- Épargne réglementée versus épargne financière
- Objectifs d’épargne : précaution, projets, retraite, transmission
- Profil d’épargnant : horizon, appétence au risque, situation patrimoniale
- Triptyque rendement / risque / liquidité
- Panorama des produits d’épargne financière
- Assurance vie : supports en euros et unités de compte
- PEA et comptes-titres ordinaires
- SCPI, produits de capitalisation (introduction)
- Analyse du client et conseil en épargne
- Découverte client : collecte d’informations clés
- Approche par objectifs de vie et priorisation
- Détermination du profil investisseur (questionnaire de risque)
- Proposition de solution et argumentation
- Réglementation et éthique en matière d’épargne financière
- Obligation de conseil (directive MIF 2)
- Devoir d’information et transparence
- Lutte contre le blanchiment et financement du terrorisme
- Documentation client : adéquation, justification, traçabilité
- Risques de mauvaise vente / ventes abusives
- Rôle de l’AMF et de l’ACPR
Objectif :
- Comprendre les différents types d’épargne financière et leurs caractéristiques
- Identifier les besoins des clients en matière d’épargne et proposer des solutions adaptées
- Expliquer de manière claire les notions de rendement, risque et horizon de placement
- Respecter le cadre réglementaire lié à la commercialisation des produits financiers
- Accompagner le client dans une démarche de conseil patrimonial responsable
Public :
Nouveaux conseillers clientèle particuliers, collaborateurs évoluant d’un poste administratif ou commercial vers un rôle de conseil
Prérequis :
Aucun
Méthode pédagogique :
- Exposés à partir d’un diaporama
- Ateliers
- Mindmap à compléter
- Cas client
- Jeu de cartes produits
- Challenge pédagogique
- Jeux de rôle progressifs
- Echanges d’expériences
Moyens d’évaluation :
- Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
- Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
- Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage
Pour tout renseignement sur nos formations :
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Si aucune date/ville ne vous convient, votre conseiller formation peut organiser la formation près de chez vous et vous proposer des dates supplémentaires.
Formation accessible à partir de 5 stagiaires
Pour les présentiels, le lieu de formation sera précisé ultérieurement, au plus tard dans la convocation de formation. Formation accessible à partir de 3 stagiaires.
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