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Parcours nouveaux conseillers : IARD et prévoyance – BFIE
Comprendre les mécanismes de l’assurance IARD et de la prévoyance pour conseiller efficacement son client
Presentiel
7.0H
Initiation
non
*Niveau : Ne correspond pas à un niveau de difficulté mais à un niveau de spécialisation recherché
Programme :
- Fondamentaux de l’assurance IARD
- Définition de l’assurance IARD et rôle dans la protection du client
- Grands principes : mutualisation, prime, franchise, indemnisation
- Assurance automobile : garanties obligatoires et optionnelles
- Assurance habitation : multirisques, responsabilité civile
- Exclusions, plafonds et délais de carence
- Assurance de personnes : la prévoyance
- Définition de la prévoyance : prévenir les aléas de la vie (décès, invalidité, arrêt de travail)
- Produits standards : GAV, assurance décès, obsèques
- Différences entre prévoyance individuelle et collective
- Etapes de la vie et besoins associés
- Lien avec la protection sociale de base (Sécurité sociale, régime salarié/indépendant)
- Découverte client et construction d’une solution
- Analyse des besoins : statut, situation familiale, professionnelle, patrimoine
- Outils de découverte : questionnaires, simulations, mise en situation
- Argumenter la protection : approche par les risques concrets
- Hiérarchiser la couverture : protection des personnes / des biens
- Connaître les objections courantes (prix, double couverture, tabou du décès) et les traiter via la méthode ACTE
- Posture commerciale et accompagnement
- Positionner la protection comme pilier de la relation client
- Intégrer les offres IARD et prévoyance dans un bilan patrimonial
- Organiser le suivi : renouvellements, ajustements, sinistres
- Communication client : simplifier sans minimiser
Objectif :
- Comprendre les principes de l’assurance IARD et de la prévoyance
- Identifier les besoins clients en matière de protection des biens et des personnes.
- Maîtriser les principales offres du marché : assurance auto, habitation, garantie des accidents de la vie, décès, incapacité, invalidité
- Adopter une posture de conseil basée sur la protection avant la vente
Public :
Nouveaux conseillers particuliers en agence, conseillers clientèle généralistes débutant la commercialisation d’assurance, collaborateurs en reconversion vers les métiers du conseil bancaire
Prérequis :
Aucun
Méthode pédagogique :
- Exposés à partir d’un diaporama
- Ateliers
- Jeu de tri
- Carte des risques
- Simulation d’entretien découverte
- Challenge « argumentaire client »
- Echanges d’expériences
Moyens d’évaluation :
- Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
- Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
- Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage
Pour tout renseignement sur nos formations :
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Toutes nos formations en présentiel et en classe virtuelle sont organisables en Intra-entreprise sous un délai de 6 semaines
Si aucune date/ville ne vous convient, votre conseiller formation peut organiser la formation près de chez vous et vous proposer des dates supplémentaires.
Formation accessible à partir de 5 stagiaires
Pour les présentiels, le lieu de formation sera précisé ultérieurement, au plus tard dans la convocation de formation. Formation accessible à partir de 3 stagiaires.
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