Programme :

1- Analyser le cadre réglementaire et conventionnel de la protection sociale

• Indemnités journalières de la Sécurité sociale
• Rente invalidité
• Capital décès
• Loi de mensualisation
• Prévoyance des cadres
• Accord de branche et clauses de recommandation
• Cas de dispense
• Catégories objectives

2- Analyser le contexte de l’entreprise

• Activité, objectifs de couverture prévoyance
• Modalités de mise en place des contrats
• Rôle des partenaires sociaux
• Diagnostic des besoins, budgets
• Choix des garanties et maîtrise des coûts
• Choix du type de cotisations
• Conséquences de la modification des règles fiscales

3- Interpréter le compte de résultat

• Etude des ratios et provisions
• Mesures d’ajustement pour équilibrer le régime
• Reprise de l’encours

4- Construire une offre

• Elaborer le cahier des charges
• Récupérer les éléments nécessaires à la tarification

5- Etablir la proposition et présenter l’offre

• Présentation des conditions des garanties
• Présentation des modalités de gestion
• Rappel des règles fiscales et sociales
• Mesures d’accompagnement lors de la mise en place
• Suivi, reporting
• Comprendre les principes de tarification pour mieux négocier

Objectif :

Maîtriser la démarche à suivre pour mettre en place un contrat collectif santé, décès, incapacité, invalidité

Public :

Intermédiaires, gestionnaires et commerciaux de sociétés d’assurances désirant perfectionner leurs connaissances en matière de prévoyance collective

Prérequis :

aucun

Méthode pédagogique :

• Réalisation de cas pratiques
• Exposés à partir d’un diaporama
• Échanges d’expériences

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage