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Fondamentaux de l’assurance vie : produits d’épargne et de prévoyance – PCT27
Découvrir les typologies de contrats et les mécanismes de l’assurance vie pour bien la conseiller
Presentiel
7.0H
Initiation
oui
*Niveau : Ne correspond pas à un niveau de difficulté mais à un niveau de spécialisation recherché
Programme :
- Fondements de l’assurance vie
- Définition et rôle économique de l’assurance vie
- Acteurs du contrat (souscripteur, assuré, bénéficiaire…)
- Durée, rachat, clause bénéficiaire, désignation
- Épargne versus prévoyance : deux logiques, deux finalités
- Cas pratique : identifier les acteurs dans différents contrats et les conséquences juridiques
- Produits d’épargne
- Contrats monosupports versus multisupports
- Supports en euros / unités de compte
- Profil de risque et horizon d’investissement
- Gestion libre, pilotée, sous mandat
- Cas pratique : construire un contrat type selon le profil client (prudent / équilibré / dynamique)
- Produits de prévoyance
- Assurance vie en cas de décès : logique de prévoyance
- Assurance décès temporaire, vie entière, rente éducation
- Cas particuliers : clause démembrée, acceptation du bénéfice
- Cas pratique : conseil en prévoyance pour une famille avec enfants mineurs
- Fiscalité et transmission
- Fiscalité des primes (avant/après 70 ans)
- Fiscalité des rachats
- Fiscalité du capital décès (articles 757 B et 990 I du CGI)
- Optimisation successorale et transmission du patrimoine
- Cas pratique : comparaison d’impact fiscal selon différents montages (ex : prime versée avant ou après 70 ans)
- Mise en situation et quiz
- Quiz de révision pour valider la compréhension des différentes notions abordées
- Mini cas transversal : un client veut placer 100 000 € pour sécuriser sa retraite tout en prévoyant un capital décès pour ses enfants. Quelles solutions proposer ? Argumentaire à construire en sous-groupes
Objectif :
- Comprendre les principes de l’assurance vie en tant que produit d’épargne et de prévoyance
- Identifier les différentes typologies de contrats
- Maîtriser les enjeux fiscaux et successoraux
- Renforcer son argumentaire commercial
Public :
Dirigeants, managers et collaborateurs
Prérequis :
Aucun
Méthode pédagogique :
- Mises en situation et cas pratiques
- Exposés à partir d’un diaporama
- Échanges d’expériences
- Quiz
Moyens d’évaluation :
- Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
- Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
- Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage
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Pour les présentiels, le lieu de formation sera précisé ultérieurement, au plus tard dans la convocation de formation. Formation accessible à partir de 3 stagiaires.
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