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Retraite du particulier salarié après la réforme : comprendre, anticiper et conseiller – PCT46
Entre nouvelles règles, dispositifs de retraite et contrats complémentaires, cette formation vous permet d’acquérir les clés pour accompagner et conseiller efficacement vos clients sur le volet de la retraite
Presentiel
7.0H
Initiation
oui
*Niveau : Ne correspond pas à un niveau de difficulté mais à un niveau de spécialisation recherché
Programme :
- Introduction
- Contexte de la réforme et enjeux pour les clients particuliers
- Comprendre les régimes de retraite obligatoires et leur fonctionnement
- Organisation du régime de base (Sécurité sociale)
- Mode de calcul, financement, cotisations
- Pension de réversion
- Régime complémentaire AGIRC-ARRCO
- Cotisations, points, abattements, calcul de la pension
- Zoom sur la réforme des retraites
- Chiffres clés et comparatif avant/après la réforme
- Nouveaux âges de départ et durées de cotisation
- Départ anticipé (carrière longue, handicap…)
- Cumul emploi retraite et retraite progressive
- Impacts sur les aidants, parents, petites pensions
- Réversion : vers un système universel ?
- Évolution des régimes spéciaux
- Anticiper la retraite grâce à l’épargne retraite
- Typologie des contrats retraite : PER, PERCO, Madelin, Article 83
- Loi Pacte et unification des dispositifs
- Avantages fiscaux et souplesse des nouveaux produits
- Approche commerciale (1H)
- Identifier les besoins retraite d’un client
- Répondre aux objections et proposer des solutions personnalisées
- Argumentaire simple et adapté suite à la réforme
- Cas pratiques et mise en situation
- Étude de cas : accompagnement d’un client selon son profil
- Calculs simples de pension (régime de base et complémentaire)
- Simulation d’un conseil en épargne retraite
Objectif :
- Comprendre les principes fondamentaux des régimes obligatoires de retraite (Sécurité sociale, AGIRC-ARRCO)
- Recenser les impacts concrets de la réforme des retraites (âge légal, durée de cotisation, retraite progressive…)
- Connaître les dispositifs complémentaires d’épargne retraite (loi Pacte, PER…)
- Savoir informer et conseiller efficacement les clients particuliers sur leurs options retraite
Public :
Dirigeants, managers et collaborateurs
Prérequis :
Aucun
Méthode pédagogique :
- Réalisation de cas pratiques
- Exposés à partir d’un diaporama
- Échanges d’expériences
Moyens d’évaluation :
- Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
- Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
- Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage
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Si aucune date/ville ne vous convient, votre conseiller formation peut organiser la formation près de chez vous et vous proposer des dates supplémentaires.
Pour les présentiels, le lieu de formation sera précisé ultérieurement, au plus tard dans la convocation de formation. Formation accessible à partir de 3 stagiaires.
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